Преднамеренное банкротство как не попасть под действие УК РФ?

На фоне полного банкротства организаций, которые не в состоянии отдать долги, появился особый вид преступления. Это фиктивное, то есть преднамеренное банкротство.

Основной целью такого процесса, как преднамеренное банкротство, является полное списание всех долгов. Подобными манипуляциями занимаются руководители фирм, собственники бизнеса, а также физические лица.

Процедура преднамеренного банкротства – это незаконное действие, которое влечет за собой определенную ответственность, уголовную в том числе. Для кредиторов данные действия чреваты серьезными финансовыми проблемами, так как с банкрота на законных основаниях списываются все ранее возложенные обязательства. Именно по этой причине введение в заблуждение кредиторов по этой схеме является достаточно распространенным явлением.

Умышленное банкротство по закону

Умышленное банкротство это заведомая ложь и выдуманная информация, которая предоставляется руководителями компаний, ее учредителями, а также собственниками небольшого бизнеса. Выдается информация относительно того, что нет возможности погасить долги, и за основу берется именно процедура банкротства.

Посредством подобной процедуры заемщики пытаются ввести своих заемщиков в заблуждение, чтобы получить если не полное освобождение, то по крайней мере дополнительную рассрочку по платежам или совсем их списать. В этом и заключается основная цель преднамеренного банкротства.

По причине распространения данных процедур суд при обращении клиентов за оформлением банкротства тщательно проверяет каждого на предмет определения признаков мошенничества. Только после проведения сложной экспертизы по хозяйственной деятельности и по общей финансовой обстановке делаются выводы относительно правдивости или лжи в намерении объявить себя банкротом.

В этом видео можно узнать, чем отличается преднамеренное и фиктивное банкротство:

Благодаря подобным проверкам и исследованиям, специальные организации быстро определяют недобросовестных предпринимателей, желающих преднамеренно обанкротиться. На основании этого до суда подобные дела доходят очень редко. Таким людям грозит не только отказ в оформлении банкротства, но также уголовное наказание за попытку обмануть закон.

Признаки преднамеренного банкротства

Собственник того или иного вида предпринимательской деятельности в большинстве случаев считает, что может легко и просто инициировать подобную незаконную процедуру, но это не так. Для осуществления незаконной операции выполняются определенные операции:

• Искажение бухгалтерской отчетности.
• Уничтожение определенных документов.
• Перевод средств в офшорные зоны.

Все это автоматически сопровождается определенными признаками, которые при тщательном расследовании становятся явными. Специалисты изучают каждое дело по отдельности, а потом подтверждают или отрицают признаки мошенничества.

В процесс проверки хозяйственной и финансовой деятельности профессионалы действуют на основании утвержденных законом правил, документов и временных сроков, кроме того, принимаются во внимание нормы, определяющие факт неправомерного банкротства.

После проведения всестороннего анализа можно выявить общую величину обеспеченности долгов, обнаруживаются признаки преднамеренного банкротства.

Результат данного исследования может быть равен единице, а также быть больше или меньше данного показателя. Если больше или равно единице, присутствует факт фиктивного банкротства, если же менее единицы – банкротство является умышленным.

Проведение экспертизы

Выявить, насколько та или иная организация соответствует тем или иным факторам, настолько признаки преднамеренного и фиктивного банкротства соответствуют правде, могут арбитражные управляющие.

Для этой цели они сопоставляют наличие основных кредитных и иных обязательств c наличием средств, определенных обязательств, а также проводят анализ хозяйственной деятельности организации или физического лица. При необходимости может быть проведена аудиторская проверка.

Только после проведения подобной проверки можно определить, есть или нет определенные признаки умышленного банкротства. Здесь принимается во внимание два основных правила:

1. Если за последние три года не были отчуждены основные средства и недвижимость, если деятельность велась в нормальном режиме, можно судить о том, что признаки умышленного банкротства отсутствуют.
2. Если же недвижимость продавалась, если открывались фирмы-однодневки, подобные действия автоматически попадут под незаконную деятельность.

Экспертиза проводится не только работающим в арбитраже управляющим, но также государственными учреждениями и иными специализированными организациями, которые именно для этой цели предназначены, которые обладают должным уровнем квалификации и имеют навыки, необходимые для проведения экспертизы.

Ответственность за незаконное банкротство

При зафиксированном предумышленном оформлении банкротства ответственность за него несут все без исключения участники. К определенной ответственности привлекаются не только руководители предприятия, но также учредители, собственники юридического лица. Уровень ответственности зависит от того, по причине чьих неправомерных действий произошла процедура.

К основаниям привлечения к определенной субсидиарной ответственности могут быть отнесены:

• Решение арбитража относительно того, что юридическое или физическое лицо стало банкротом.
• Нехватка активов, необходимых для расчетов с основными кредиторами.
• Доказанная вина организации или физического лица, которая будет определять основные действия должника.

! Мера наказания при таких ситуациях установленным законодательством. Наступает она, как только тот или иной хозяйствующий субъект примет особые действия, приводящие к значительному увеличению возложенных долговых обязательств, а также снижения возможности платить по счетам.

При достаточно серьезном причиненном ущербе руководитель компании в состоянии понести наказание в виде штрафа, размер которого составляет 600-850 минимальных окладов. При более сложных ситуациях человек может лишиться свободы на срок примерно 6 лет.

При доказанном фиктивном и преднамеренном банкротстве предусмотрено также наказание административного характера. Его назначают в случае причинения не особого крупного ущерба. Данная форма наказания распространяется на такие действия, как:

• Сокрытие полученных доходов и активов.
• Передача активов третьим лицам с целью их сокрытия.
• Изменение или полное уничтожение документальной информации.

Важно! Подобные деяния обычно рассматриваются мировыми судьями и влекут за собой наказание в виде штрафа от 40 до 50 минимальных оплат труда. В некоторых ситуациях возможна также дисквалификация и лишение свободы на срок до трех лет.

Говоря иными словами, за предоставление ложных данных относительно фиктивного банкротства физическому или юридическому лицу предоставляется три вида наказаний:

1. Субсидиарная ответственность или имущественная.
2. Уголовная.
3. Административная.

Отдельной строкой идет особая ответственность, предназначенная для главных бухгалтеров, которые часто намеренно искажают отчетность, а также случайно или намеренно теряют главные бухгалтерские документы. При обнаружении подобных деяний бухгалтеру предусмотрен штраф около 5000 рублей и дисквалификация до трех лет.

Заявление на возбуждение административной или уголовной ответственности в суд подает опытный арбитражный управляющий. Он имеет полное право сделать это на любом этапе оформления банкротства.

Преимущества и цели фиктивного банкротства

В качестве заключения стоит отметить, что, несмотря на полную незаконность данной процедуры, для заемщика данный процесс может нести определенные положительные моменты.

В процессе рассмотрения и изучения дела лицо имеет возможность выплатить долги, не оплачивая штрафы и проценты за просрочку. Соответственно, все кредиторы отзывают свои требования, то есть предоставляется возможность быстро прийти к соглашению с организациями, которые выдали кредит.

(Пока оценок нет)

Загрузка...